في الوكالات والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الجزائرية، الطقس الشهري يكاد يكون دائمًا نفسه: في نهاية الشهر، على المحاسب إرسال عشرين إلى خمسين تحويلًا لمختلف الموردين (CNAS، CASNOS، DGI، المقاولون من الباطن، الفنادق، الناقلون…). كل تحويل يعني إعادة إدخال يدويًا في الأداة الإلكترونية للبنك — بطيء، محفوف بالمخاطر، غير قابل للتدقيق. تصدير CSV الجديد من Almawarid يحل ذلك بنقرة واحدة.

لماذا تصدير CSV للتحويلات الواجب تنفيذها؟

  • بطيء — 45 دقيقة على الأقل لـ30 تحويلًا يُعاد إدخالها في BNA عبر الإنترنت أو BEA Direct.
  • محفوف بالمخاطر — رقم خاطئ في RIB = تحويل ضائع لمدة 30 يومًا.
  • غير قابل للتدقيق — لا أثر لمن أدخل ماذا في البنك.

تصدير CSV من Almawarid: نقرة واحدة، تنسيق عالمي

تتضمن وحدة الخزينة ← حسابات الموردين الآن زرًا «تصدير التحويلات (CSV)» أعلى الصفحة. نقرة واحدة، ويحمّل المتصفح ملفًا جاهزًا للفتح في Excel أو للاستيراد في الأداة البنكية: 

Bénéficiaire   ; RIB / Compte         ; Banque ; Type        ; Montant    ; Devise ; Référence       ; Date       ; Statut
CNAS           ; 005 00321 014502 88  ; CPA    ; Sécurité    ; 18000,00   ; DZD    ; Cotisation Oct  ; 2026-10-31 ; À faire
SARL Sotraco   ; 002 00415 005871 23  ; BNA    ; Fournisseur ; 412750,00  ; DZD    ; BL N° 1842      ; 2026-11-02 ; À faire
Sonelgaz       ; 004 00100 887541 11  ; BDL    ; Utilités    ; 28330,00   ; DZD    ; Facture mensuel ; 2026-11-05 ; À faire
...
TOTAL (12 virements à exécuter)                          ; 1 824 320,00 ; DZD

التنسيق مفصول بـ; مع BOM UTF-8: فتح مباشر في Excel دون إتلاف الحروف المركّبة، قابل للنسخ واللصق في BNA Online، قابل للاستيراد كما هو في أدوات CPA وBEA التي تقبل CSV العام.

المرشّح الذكي: فقط ما يبقى «للتنفيذ»

لا يحتوي التصدير أبدًا على:

  • التعهدات المسوّاة سابقًا (الحالة = paid).
  • التعهدات الملغاة.
  • التعهدات المعلّمة كـمنفّذة (= محوّلة سابقًا، تأشير يدوي).

سير العمل: تصدّر CSV ← ينفّذ البنك ← تعود إلى Almawarid وتؤشّر كل تعهد كمنفّذ عبر الزر الأخضر ✓ في الجدول. في المرة القادمة التي تصدّر فيها، لن تظهر هذه الأسطر مجددًا. لا مزيد من الدفع المزدوج بسبب خطأ في الذاكرة.

الدمج في الأداة الإلكترونية لبنكك

BNA / BNA عبر الإنترنت

  1. افتح تصدير CSV في Excel.
  2. انسخ عمود RIB وعمود المبلغ.
  3. الصق في نموذج BNA «التحويلات المجمّعة».
  4. السبب مملوء مسبقًا من عمود المرجع.

CPA / CPAWEB

  1. على CPAWEB ← العمليات ← التحويلات المتعددة.
  2. تنسيق CSV من Almawarid متوافق مع الاستيراد المباشر.
  3. اربط الأعمدة: المستفيد = الاسم، RIB = الحساب، المبلغ = المبلغ.
  4. صادق على الدفعة.

BEA / BEA Direct

  1. لا يقبل BEA Direct الاستيراد المباشر لـCSV للأفراد.
  2. حوّل ملف .csv إلى .xlsx عبر Excel.
  3. أرفقه بأمر التحويل الورقي أو استخدم النموذج الإلكتروني.

CCP (بريد الجزائر)

  1. تقبل بوابة CCP ملف CSV مبسّطًا: الحساب ؛ المبلغ ؛ السبب.
  2. صفِّ تصدير Almawarid على الأعمدة الضرورية.
  3. استورد عبر واجهة «التحويل المتعدد» CCP.

سير العمل الموصى به لنهايات الشهر

  1. اليوم 1 (28-30 من الشهر) — ملء كل تعهدات الموردين.
  2. اليوم 2 — انقر تصدير التحويلات (CSV). راجع المجموع الظاهر.
  3. اليوم 3 — استورد في البنك، أرسل، استرجع المراجع.
  4. اليوم 4 — أشّر كل تعهد محوّل على Almawarid (الزر الأخضر ✓).

حالة خاصة: التحويلات الدولية EUR/USD

للموردين الدوليين (فنادق المدينة، شركات الطيران)، يتضمن التصدير عمود العملة. إذا كانت صندوق الدفع بالـEUR أو USD، يُدخل سعر الصرف لحظة الدفع وتتم تحويل الـDZD تلقائيًا للتقارير الداخلية. يعالج البنك التحويل بالعملة الأجنبية وفق قواعده الخاصة (SWIFT، الهامش، إلخ).

ربح الوقت المقاس

على 4 مؤسسات تبنّت تصدير CSV منذ 3 أشهر:

  • وقت إدخال التحويلات الشهرية: انخفض من 48 دقيقة إلى 6 دقائق (−87 %).
  • أخطاء RIB المُدخل يدويًا: انخفضت من 2-3 شهريًا إلى 0.
  • وقت التسوية بين الموردين المدفوعين والقيود المحاسبية: −60 %.

لا خيار متميز، لا حد على عدد التحويلات. مشمول في كل باقات Almawarid Core.