في 9 من كل 10 مؤسسات جزائرية نلتقي بها، لا تزال الخزينة اليومية تُدار على ثلاث أوراق Excel متبادَلة عبر البريد الإلكتروني. الكلفة: نصف يوم في كل إقفال شهري، فوارق غير مُكتشَفة لأسابيع، موردون مدفوع لهم مرتين أو منسيّون، وانعدام تام للرؤية الشاملة لوضعية الخزينة. وحدة الخزينة الجديدة في Almawarid (الشريط الجانبي Core ← الخزينة) تستبدل أوراق Excel الثلاث بنظام موحّد.

المشكلة: المؤسسة الجزائرية لا تزال تسيّر صندوقها على Excel

ثلاث أوراق مُرتجَلة، صيغ هشّة، تحديثات يدوية:

  • ورقة «الصندوق الرئيسي» بأرصدة محسوبة بصيغة.
  • ورقة «CNAS / DGI / Sonelgaz» بالمبالغ المستحقة، تُحدَّث متى تذكّرها المحاسب.
  • ورقة «البنك» لتحضير التحويلات الواجب تنفيذها في نهاية كل شهر.

خزينة Almawarid: 3 ركائز

1. صناديق متعددة العملات

بطاقة لكل صندوق فعلي أو بنكي (نقد، حساب BNA، حساب BEA، صندوق EUR…)، لكلٍّ عملته الخاصة. تتجمّع الأرصدة حسب العملة تلقائيًا، ويُحسب المعادل بالدينار عبر سعر الصرف المُدخَل لحظة التحويل.

ثلاثة أنماط للتسجيل، متاحة بنقرة واحدة:

  • التحصيل — إيراد عميل، إيداع بنكي، شراء عملة.
  • الصرف — دفع مورّد، مصاريف، شراء.
  • التحويل — DZD ← EUR بسعر، صندوق رئيسي ← صندوق فرعي…

كل حركة تسجّل التاريخ والمبلغ والعملة وسعر الصرف المحتمل والطرف المعني والوثيقة المبرِّرة (اختيارية حتى 5 000 DZD، إلزامية بعد ذلك — القانون 18-05).

2. متعدد المستخدمين بصلاحيات دقيقة

يستطيع المالك أو مسؤول أن يمنح وصولًا إلى صندوق لعون محدّد بمستويين: قراءة فقط أو تحصيل/صرف. حالة نموذجية: أمينة الصندوق A ترى الصندوق الرئيسي فقط، والمحاسب يرى كل شيء، والتاجر يرى صندوق «مصاريف التنقل» فقط. لا حاجة بعد الآن لكلمة سر مُتقاسَمة على Excel.

3. حسابات الموردين

ضمن قائمة الخزينة نفسها، تبويب حسابات الموردين يمركز جميع الأطراف الواجب دفعها: CNAS، CASNOS، DGI، المقاولون من الباطن، المؤجِّر، Sonelgaz، Algérie Télécom، المحاسب، المحامي.

لكلٍّ منهم، تُدخِل:

  • الاسم التجاري + RIB + اسم البنك (للتحويلات المستقبلية).
  • النوع (عام، مرافق، مؤجِّر، مهني، ضرائب، ضمان اجتماعي…).
  • الالتزامات — ما عليّ دفعه (اشتراك أكتوبر 2026 = 18 000 DZD، إيجار نوفمبر = 50 000 DZD…).
  • الدفعات — ما تمّ دفعه (بتحويل، شيك، نقدًا).

يُحسب المتبقّي للدفع تلقائيًا. وعند تنفيذ دفعة، يمكن ربطها بصندوق — فيُنشأ صرف الصندوق وحده، بالقيد المزدوج.

تسوية الصندوق، مؤتمتة

يقترح كل صندوق زرّ التسوية: يحصي المستخدم فعليًا ما في الدرج، يُدخِل المبلغ، فيحسب النظام الفرق مع النظري. إلزامية عند الإقفال اليومي إذا كان الفرق غير معدوم، مع تبرير مُخزَّن.

زرّ يومية اليوم يُخرج ورقة A4 قابلة للطباعة بجميع حركات اليوم، رصيد البداية والنهاية، ومنطقة للتوقيع — قابلة للاستخدام في إقفال الصندوق مساءً/صباحًا.

سير عمل كامل: مثال نموذجي

  • الاثنين 8ص — تفتح المؤسسة Almawarid ← الخزينة ← الصناديق. رصيد الصندوق الرئيسي 285 000 DZD.
  • الاثنين 11ص — يدفع عميل 50 000 DZD. أمينة الصندوق ← التحصيل ← 50 000 DZD ← الطرف «عميل X». الرصيد = 335 000.
  • الثلاثاء 14سا — يجب دفع 18 000 DZD لـ CNAS. المحاسب ← حسابات الموردين ← CNAS ← دفعة 18 000 DZD مربوطة بالصندوق الرئيسي. رصيد الصندوق = 317 000، المتبقّي لـ CNAS = 0.
  • الجمعة 17سا — الإقفال الأسبوعي. المالك ← الخزينة ← التقرير اليومي. كل شيء في عرض واحد. لا Excel لتحديثه.

كم من الوقت يُكسَب؟

على عيّنتنا من 12 مؤسسة انتقلت من Excel إلى خزينة Almawarid:

  • زمن الإقفال الشهري: −72 % (4سا ← 1سا في المتوسط).
  • أخطاء الدفع المزدوج للموردين: 0 خلال الأشهر الستة الأخيرة (مقابل 2 إلى 4 شهريًا من قبل).
  • زمن تحضير تصدير بنكي للتحويلات: −85 % (45 دق ← 5 دق).

الوحدة مُدرَجة في جميع خطط Almawarid Core (المؤسسات الصغيرة والمتوسطة). لا خيار للتفعيل — تظهر مباشرة في الشريط الجانبي عندما تكون مالكًا أو مسؤولًا عن مؤسستك.