Dans les agences et les PME algériennes, le rituel mensuel est presque toujours le même : à la fin du mois, le comptable doit envoyer vingt à cinquante virements à différents fournisseurs (CNAS, CASNOS, DGI, sous-traitants, hôtels, transporteurs…). Chaque virement signifie une ressaisie manuelle dans l'outil web de la banque — lent, risqué, non auditable. Le nouveau export CSV d'Almawarid règle ça en un clic.

Pourquoi un export CSV des virements à exécuter ?

  • Lent — 45 min minimum pour 30 virements ressaisis dans BNA en ligne ou BEA Direct.
  • Risqué — un chiffre du RIB faux = virement perdu pendant 30 jours.
  • Non auditable — aucune trace de qui a tapé quoi dans la banque.

L'export CSV d'Almawarid : un seul clic, format universel

Le module Trésorerie → Comptes fournisseurs inclut maintenant un bouton « Export virements (CSV) » en haut de la page. Un clic, et le navigateur télécharge un fichier prêt à ouvrir dans Excel ou à importer dans l'outil bancaire : 

Bénéficiaire   ; RIB / Compte         ; Banque ; Type        ; Montant    ; Devise ; Référence       ; Date       ; Statut
CNAS           ; 005 00321 014502 88  ; CPA    ; Sécurité    ; 18000,00   ; DZD    ; Cotisation Oct  ; 2026-10-31 ; À faire
SARL Sotraco   ; 002 00415 005871 23  ; BNA    ; Fournisseur ; 412750,00  ; DZD    ; BL N° 1842      ; 2026-11-02 ; À faire
Sonelgaz       ; 004 00100 887541 11  ; BDL    ; Utilités    ; 28330,00   ; DZD    ; Facture mensuel ; 2026-11-05 ; À faire
...
TOTAL (12 virements à exécuter)                          ; 1 824 320,00 ; DZD

Le format est ;-séparé avec BOM UTF-8 : ouverture directe dans Excel sans corruption des accents, copier-collable dans BNA Online, importable tel quel dans les outils CPA et BEA qui acceptent le CSV générique.

Le filtre intelligent : seulement ce qui reste « à faire »

L'export ne contient JAMAIS :

  • Les engagements déjà soldés (statut = paid).
  • Les engagements annulés.
  • Les engagements marqués comme traités (= déjà virés, coche manuelle).

Workflow : vous exportez le CSV → la banque exécute → vous revenez sur Almawarid et cochez chaque engagement comme traité via le bouton vert ✓ dans la table. La prochaine fois que vous exportez, ces lignes ne réapparaîtront pas. Plus jamais de double-paiement par erreur de mémoire.

Intégrer dans l'outil web de votre banque

BNA / BNA en ligne

  1. Ouvrir l'export CSV dans Excel.
  2. Copier la colonne RIB et la colonne Montant.
  3. Coller dans le formulaire BNA « Virements groupés ».
  4. Le motif est pré-rempli depuis la colonne Référence.

CPA / CPAWEB

  1. Sur CPAWEB → Opérations → Virements multiples.
  2. Le format CSV Almawarid est compatible avec l'import direct.
  3. Mapper les colonnes : Bénéficiaire = Nom, RIB = Compte, Montant = Montant.
  4. Valider en lot.

BEA / BEA Direct

  1. BEA Direct n'accepte pas l'import direct CSV pour les particuliers.
  2. Convertir le .csv en .xlsx via Excel.
  3. Joindre à l'ordre de virement papier ou utiliser le formulaire web.

CCP (Algérie Poste)

  1. Le portail CCP accepte un CSV simplifié : Compte ; Montant ; Motif.
  2. Filtrer l'export Almawarid sur les colonnes nécessaires.
  3. Importer via l'interface « Virement multiple » CCP.

Workflow recommandé pour les fins de mois

  1. Jour 1 (28-30 du mois) — remplir tous les engagements fournisseurs.
  2. Jour 2 — cliquer Export virements (CSV). Reviewer le total apparent.
  3. Jour 3 — importer dans la banque, soumettre, récupérer les références.
  4. Jour 4 — cocher chaque engagement viré sur Almawarid (bouton ✓ vert).

Cas particulier : virements internationaux EUR/USD

Pour les fournisseurs internationaux (hôtels Médine, compagnies aériennes), l'export inclut la colonne Devise. Si la caisse de paiement est en EUR ou USD, le taux de change est saisi au moment du paiement et la conversion DZD se fait automatiquement pour le reporting interne. La banque traite le virement en devise étrangère selon ses propres règles (SWIFT, marge, etc).

Gain de temps mesuré

Sur 4 PME ayant adopté l'export CSV depuis 3 mois :

  • Temps de saisie virements mensuels : passé de 48 min à 6 min (−87 %).
  • Erreurs de RIB tapé à la main : passées de 2-3 par mois à 0.
  • Temps de réconciliation entre fournisseurs payés et écritures comptables : −60 %.

Aucune option premium, aucune limite sur le nombre de virements. Inclus dans tous les plans Almawarid Core.