Dans 9 PME algériennes sur 10 que nous rencontrons, la trésorerie quotidienne se gère encore sur trois feuilles Excel partagées par email. Le coût : une demi-journée par clôture mensuelle, des écarts non détectés pendant des semaines, des fournisseurs payés en double ou oubliés, et zéro visibilité globale sur la position de trésorerie. Le nouveau module Trésorerie d'Almawarid (sidebar Core → Trésorerie) remplace les trois feuilles Excel par un système unifié.

Le problème : la PME algérienne gère encore sa caisse sur Excel

Trois feuilles bricolées, formules fragiles, mises à jour manuelles :

  • Une feuille « Caisse principale » avec les soldes calculés par formule.
  • Une feuille « CNAS / DGI / Sonelgaz » avec les sommes dues, mise à jour quand le comptable s'en souvient.
  • Une feuille « Banque » pour préparer les virements à exécuter chaque fin de mois.

Trésorerie Almawarid : 3 piliers

1. Caisses multi-devises

Une carte par caisse physique ou bancaire (espèces, compte BNA, compte BEA, caisse EUR…), chacune avec sa devise propre. Les soldes par devise s'agrègent automatiquement et l'équivalent DZD est calculé via le taux de change saisi au moment du transfert.

Trois modes d'écriture, accessibles en un clic :

  • Encaisser — recette client, dépôt banque, achat de devises.
  • Décaisser — paiement fournisseur, frais, achat.
  • Transférer — DZD → EUR avec taux, caisse principale → caisse guide…

Chaque mouvement enregistre la date, le montant, la devise, l'éventuel taux de change, le tiers concerné et la pièce justificative (facultative jusqu'à 5 000 DZD, obligatoire au-delà — loi 18-05).

2. Multi-utilisateurs avec permissions fines

L'owner ou un admin peut donner accès à une caisse à un agent précis avec deux niveaux : lecture seule ou encaisse/décaisse. Cas typique : la caissière A voit uniquement la caisse principale, le comptable voit tout, le commercial voit uniquement la caisse "frais déplacement". Plus besoin de mot de passe partagé sur un Excel.

3. Comptes fournisseurs

Sous le même menu Trésorerie, l'onglet Comptes fournisseurs centralise tous les tiers à payer : CNAS, CASNOS, DGI, sous-traitants, bailleur, Sonelgaz, Algérie Télécom, comptable, avocat.

Pour chacun, on saisit :

  • Nom commercial + RIB + nom de la banque (pour les virements futurs).
  • Type (générique, utilité, bailleur, professionnel, impôts, sécurité sociale…).
  • Engagements — ce que je dois (cotisation Octobre 2026 = 18 000 DZD, loyer Novembre = 50 000 DZD…).
  • Versements — ce qui a été payé (par virement, chèque, espèces).

Le reste à payer se calcule automatiquement. Quand on fait un versement, on peut le lier à une caisse — le décaissement de la caisse est créé tout seul, en double-entrée.

Le rapprochement de caisse, automatisé

Chaque caisse propose un bouton Rapprochement : l'utilisateur compte physiquement ce qu'il y a dans le tiroir, saisit la somme, et le système calcule l'écart avec le théorique. Obligatoire à la clôture journalière si l'écart est non nul, avec justification stockée.

Le bouton Journal du jour sort une feuille A4 imprimable avec tous les mouvements du jour, le solde de début et de fin, et une zone de signature — utilisable pour la clôture caisse soir / matin.

Workflow complet : un exemple typique

  • Lundi 8h — la PME ouvre Almawarid → Trésorerie → Caisses. Solde caisse principale 285 000 DZD.
  • Lundi 11h — un client paie 50 000 DZD. La caissière → Encaisser → 50 000 DZD → tiers "Client X". Solde = 335 000.
  • Mardi 14h — il faut payer 18 000 DZD à la CNAS. Comptable → Comptes fournisseurs → CNAS → versement de 18 000 DZD lié à la caisse principale. Solde caisse = 317 000, reste CNAS = 0.
  • Vendredi 17h — clôture hebdo. Owner → Trésorerie → Rapport journalier. Tout est dans une vue. Aucun Excel à mettre à jour.

Combien de temps gagné ?

Sur notre échantillon de 12 PME passées de l'Excel à Trésorerie Almawarid :

  • Temps de clôture mensuelle : −72 % (4h → 1h en moyenne).
  • Erreurs de double paiement fournisseur : 0 sur les 6 derniers mois (vs 2 à 4 par mois avant).
  • Temps pour préparer un export bancaire de virements : −85 % (45 min → 5 min).

Le module est inclus dans tous les plans Almawarid Core (PME). Aucune option à activer — il apparaît directement dans la sidebar quand vous êtes propriétaire ou administrateur de votre entreprise.